中國(guó)人民銀行今天發(fā)出《關(guān)于禁止銀行資金違規(guī)流入股票市場(chǎng)的通知》
（1997年6月6日 銀發(fā)[1997]245號(hào)）
近年來(lái),銀行資金通過(guò)各種方式違規(guī)流入股市,助長(zhǎng)股市投機(jī)行為,擾亂了金融秩序,加大
了金融風(fēng)險(xiǎn)。為了嚴(yán)格禁止銀行資金通過(guò)各種方式違規(guī)流入股市,防范金融風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)國(guó)務(wù)院批
準(zhǔn),中國(guó)人民銀行決定如下：
一、嚴(yán)禁各商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事信托投資和股票業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行要迅速清理本行各部門(mén)和各分支機(jī)構(gòu)參與股票等權(quán)益類(lèi)證券交易的情況,對(duì)以
機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或自然人名義開(kāi)立的各種股票等權(quán)益類(lèi)證券交易帳戶(hù),必須在文到之日10天內(nèi)撤
銷(xiāo)；對(duì)所持有的股票等權(quán)益類(lèi)證券,必須在文到之日10天之內(nèi)全部變現(xiàn)。
二、所有商業(yè)銀行停止在證券交易所和各地證券交易中心的證券回購(gòu)及現(xiàn)券交易
從1997年6月6日起,商業(yè)銀行停止在上海、深圳證券交易所及各證券交易中心的證券
回購(gòu)和現(xiàn)券交易。在此之前的回購(gòu)合同繼續(xù)執(zhí)行完畢。從6月6日起,商業(yè)銀行的證券回購(gòu)
業(yè)務(wù)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定,在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)中辦理。
各商業(yè)銀行、各證券交易所、各地證券交易中心要嚴(yán)格按照要求停止并清理商業(yè)銀行在
證券交易所和各證券交易中心的回購(gòu)和現(xiàn)券交易。中國(guó)人民銀行各分行要督促、檢查轄內(nèi)有
關(guān)機(jī)構(gòu)做好此項(xiàng)工作,對(duì)不執(zhí)行有關(guān)要求的機(jī)構(gòu)和個(gè)人,要及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。此項(xiàng)
工作具體操作按中國(guó)人民銀行(1997)銀發(fā)240號(hào)文件《關(guān)于停止各商業(yè)銀行在證券交易所和
證券交易中心證券回購(gòu)及現(xiàn)券交易的通知》執(zhí)行。
三、中國(guó)人民銀行各分行要嚴(yán)格管理商業(yè)銀行與信托投資公司、證券公司以及非銀行金
融機(jī)構(gòu)之間的拆借業(yè)務(wù)
1、全國(guó)各信托投資公司、證券公司只能由總部在當(dāng)?shù)?注冊(cè)地)融資中心從事拆借業(yè)務(wù),
其分支機(jī)構(gòu)(包括證券營(yíng)業(yè)部)不得從事拆借業(yè)務(wù),各地融資中心吸收這些分支機(jī)構(gòu)作為會(huì)員
的,要立即清退出場(chǎng)。
2、各證券公司的拆入資金期限不得超過(guò)1天,拆入資金總額不得超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本金
的百分之八十,拆入資金只能用于頭寸調(diào)劑,不得用于證券交易。
3、任何商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的拆借行為必須通過(guò)全國(guó)統(tǒng)
一同業(yè)拆借市場(chǎng)(包括各地融資中心)進(jìn)行,禁止一切場(chǎng)外拆借行為。
4、人民銀行各分行要加強(qiáng)對(duì)拆借市場(chǎng)的監(jiān)督管理,定期掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)在拆借市場(chǎng)
的交易情況,及時(shí)查處違規(guī)行為。
四、嚴(yán)格禁止證券交易透支行為
1、上海、深圳證券交易所及其下屬的證券登記結(jié)算公司、所有商業(yè)銀行和各地證券交
易中心、證券登記公司在辦理證券交易資金清算業(yè)務(wù)時(shí)不得向任何證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供清算透
支。
2、任何證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得對(duì)客戶(hù)的證券交易提供透支。
中國(guó)人民銀行上海市分行、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行要組織專(zhuān)門(mén)人員檢查、監(jiān)督上海、深圳證
券交易所及其下屬證券登記結(jié)算公司、有關(guān)商業(yè)銀行的證券交易清算行為。
五、嚴(yán)格客戶(hù)保證金管理
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)吸收客戶(hù)的各類(lèi)證券交易資金,必須全額存額存入銀行,任何證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
不得將客戶(hù)資金挪作他用,切實(shí)保證客戶(hù)合法證券交易活動(dòng)的資金清算和客戶(hù)資金的正常支
付要求。
中國(guó)人民銀行各分行要掌握轄內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)資金的規(guī)模和變動(dòng)情況,結(jié)合本地區(qū)
實(shí)際情況制定證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)資金管理的具體操作辦法,定期現(xiàn)場(chǎng)檢查轄內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)
構(gòu)客戶(hù)資金管理的具體操作辦法,定期現(xiàn)場(chǎng)檢查轄內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)資金管理情況,發(fā)現(xiàn)有
挪用行為的,要嚴(yán)肅查處。
六、企業(yè)不得占用貸款買(mǎi)賣(mài)股票
銀行不得貸款給企業(yè)買(mǎi)賣(mài)股票,若發(fā)現(xiàn)企業(yè)占用貸款買(mǎi)賣(mài)股票(包括認(rèn)購(gòu)新股),銀行要立
即收回貸款,并在一定期限內(nèi)對(duì)違規(guī)企業(yè)停止貸款,由企業(yè)的行政主管部門(mén)追究企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的
責(zé)任。
七、中國(guó)人民銀行各級(jí)分行要嚴(yán)肅查處各種違規(guī)行為
中國(guó)人民銀行各級(jí)分行要按本通知要求,定期和不定期地針對(duì)上述各種情況組織全面檢
查,加大對(duì)違反上述各種規(guī)定的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員的查處力度。
文到之日10天后,發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)商業(yè)銀行仍以直接或間接方式從事權(quán)益類(lèi)證券交易的,為所
辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供資金從事權(quán)益類(lèi)證券交易的,要撤銷(xiāo)其行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)和經(jīng)辦人員的職務(wù)。
各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用拆借資金從事證券交易的,中國(guó)人民銀行要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)高
級(jí)管理人員的任職資格。商業(yè)銀行與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)串通,將拆借資金用于證券交易的,要撤銷(xiāo)
其行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)和經(jīng)辦人員的職務(wù)。各商業(yè)銀行、各證券登記、結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)
構(gòu)提供證券交易資金清算透支和新股申購(gòu)?fù)钢У?要撤銷(xiāo)其行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)職務(wù),中國(guó)人民
銀行要取消該行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)(總經(jīng)理、主管副總經(jīng)理)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格,
中國(guó)人民銀行要停止該證券登記、結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交易資金清算業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為客戶(hù)
證券交易提供透支的,要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。證券經(jīng)
營(yíng)機(jī)構(gòu)挪用客戶(hù)證券交易資金的,中國(guó)人民銀行要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)管理人員任
職資格，責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓直至撤銷(xiāo)該機(jī)構(gòu)、繳銷(xiāo)其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)
構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。
從1997年10月1日開(kāi)始,發(fā)現(xiàn)證券公司等金融機(jī)構(gòu)有操縱證券交易價(jià)格等破壞金融秩序行為,
情節(jié)嚴(yán)重的,將根據(jù)修訂后的《中華人民共和國(guó)刑法》追究刑事責(zé)任。
中國(guó)人民銀行各分行、各商業(yè)銀行、各金融性公司必須將本文傳達(dá)到轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)、
各分行、各分支機(jī)構(gòu),組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí),嚴(yán)格按本文規(guī)定從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
